どうも、りむーもです。
最近は日経平均がついに5万円を突破して、投資界隈が一気に盛り上がっていますね🔥
新NISAから投資を始めた方も多いのですが、「旧NISAって実際どうなの？」という声もよく聞きます。
ということで今回は、私が3年8ヶ月運用してきた旧NISAの損益をリアルに大公開します！
つみたてNISAの利益公開
りむーもこれが「つみたてNISA」の全部の利益だよー！
見ていただければわかると思いますが投資した額の倍近く増えていますね！
投資金額：約70万円
利益：約60万円
投資信託を売却時するときには130万円もらうことができる！
りむーも銀行で貯金すれば70万円。投資信託に投資すれば130万円！
3年間でその差が生まれるのはヤバい。
投資した銘柄は？
投資した銘柄は3つありますが本日は1銘柄に絞って紹介したいと思います。
その1銘柄は毎月3万円を継続して投資していました
りむーも現在は同じ銘柄で5万円積立投資しているよ！
eMAXISSlim 全世界株式（オール・カウントリー)
みなさん大好きなオルカンです！
私がオルカンに投資している理由は、数ある投資信託の中でもバランスに優れている銘柄だからです。
オルカンは世界中の優良企業に分散投資しており、もし組み入れ銘柄に倒産リスクが出た場合でも、
ファンド側が自動で除外して、新しい優良銘柄に入れ替えてくれます。
投資初心者の私でも安心して続けられると思い、オルカンを選びました。
投資する際はS＆P500とオルカンで迷っていた
投資を始めるとき、まず最初に迷ったのが 「S&P500」か「オルカン」か でした。
この2つはどちらも人気で、初心者から上級者まで幅広く選ばれている投資信託です。
S&P500はアメリカの代表的な500社に投資するファンドで、これまでのリターンが非常に高いという強みがあります。
一方のオルカンは、世界中の株式に分散投資できるバランスの良さが魅力です。
当時の私は、
- 「アメリカの強さに賭けるべきか？」
- 「それとも世界全体に広く分散したほうが安心か？」と、どちらを選ぶべきか本当に悩みました。
最終的に私は“安定した長期分散”を重視してオルカンを選びましたが、
正直、どちらを選んでも間違いではないと思っています。
りむーも「アメリカ株が伸びるってよく言われますが……
やっぱり日本を応援したい！
その気持ちが強くて、私はオルカンを選びました。」
アメリカが伸びると思えばS&500でも良いとは思います。
いつから投資を始めたの？
私が投資を始めたのは、2022年の3月です。
ちょうどコロナが落ち着き始めたタイミングで、
「今って株価が少し安いかも？」と思いながらスタートしました。
そこからは、旧NISAが終了する2023年末まで月3万円をコツコツ積み立て。
そして2024年からは、新NISAで月10万円の積立を開始しました。
ただ、生活面で現金が必要になったこともあり、
現在は 月5万円へ調整 しています。
ちなみに、引っ越し費用のために一度売却したんですよね……w
（こういうリアルな理由、意外とあるあるです）
りむーも大学生ながらこれは頑張ったのでは…?
勿体なすぎて旧NISAのオルカン売却できないｗ
まとめ
3年8ヶ月という短くはない期間を通して感じたのは、
「積立投資は、とにかく続ければ結果がついてくる」ということです。
最初は月3万円からのスタートでしたが、
コロナ明けの不安定な相場でもコツコツ積み立てたことで、
投資額70万円に対して約130万円まで増えてくれました。
もちろん、途中で現金が必要になったり、方針を調整することもありました。
でも、それでも積立を止めずに続けたことで、ここまで成果を実感できています。
旧NISAで積み立てたオルカンは今でもメインの投資先で、
新NISAでも引き続きコツコツ積み上げている最中です。
大事なのは完璧にやろうとすることではなく、生活に合わせて無理なく続けること。
これなら投資初心者でも確実に資産形成を加速できると感じています。
これからもリアルな投資状況を共有していきますので、
ぜひ一緒にコツコツ積み立てていきましょう！
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